律師回復(fù)

• 
  智能法律助手

  月幫助201720人

  流水一般包括企業(yè)賬號(hào)、戶名、交易日期、對(duì)方賬號(hào)、對(duì)方戶名、賬戶余額等明細(xì)組成。 1、企業(yè)提供近六個(gè)月銀行流水原件，必須加蓋銀行公章，流水必須顯示銀行卡號(hào)、客戶姓名，也可以提供網(wǎng)銀流水，但必須提供賬號(hào)、戶名頁 2、 計(jì)算出實(shí)際平均每月進(jìn)賬數(shù)，與客戶的月銷售額做比對(duì)（需要剔除借貸資金入賬、倒賬金額） 3、結(jié)息金額可間接反映客戶銀行賬戶日均存款，計(jì)算日均存款公式：[季度結(jié)息*4/銀行活期率] 或 [（兩個(gè)季度結(jié)息相加）/2*4/0.35%*30] 可作為客戶現(xiàn)金流參考值 4、關(guān)注大額、異常的流水進(jìn)賬，是否有大量當(dāng)進(jìn)當(dāng)出，疑似盜刷流水情況 5、根據(jù)銀行對(duì)賬單結(jié)合客戶存款明細(xì)賬、銷售收入明細(xì)賬、成本費(fèi)用明細(xì)賬及上下游合同做比對(duì)，核實(shí)業(yè)務(wù)的真實(shí)性，看借、貸金額是否與客戶的業(yè)務(wù)相一致 6、比對(duì)客戶的多個(gè)銀行流水，是否有互倒流水，增加流水總額情況 7、根據(jù)借方發(fā)生額核實(shí)員工工資是否有拖欠情況，是否有隱形借款的還款情況，計(jì)算客戶負(fù)債 8、查看銀行對(duì)賬單中是否存在節(jié)假日期間發(fā)生對(duì)公業(yè)務(wù)結(jié)算情況，若有，對(duì)賬單有可能為假的 9、通過抽查銀行對(duì)賬單中的大額往來項(xiàng)，對(duì)應(yīng)合同、發(fā)票進(jìn)行核實(shí)驗(yàn)證 10、 從每個(gè)月的現(xiàn)金出入看企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)情況，...展 原問題：《有人銀行流水不正常能正明什么》

  回復(fù)于 2022-12-06 05:36:44