伊犁哈薩克自治州人民政府辦公廳關(guān)于推進中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作的意見
（伊州政辦發(fā)〔2014〕25號）
霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管委會，自治州直屬各縣市人民政府，自治州人民政府各有關(guān)部門，都拉塔口岸管委會：
為加快推進中哈霍爾果斯國際邊境合作中心（以下簡稱“合作中心”）金融創(chuàng)新試點工作，努力將合作中心建設(shè)成為自治區(qū)“關(guān)外”離岸人民幣金融創(chuàng)新試點區(qū)，促進霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)，經(jīng)自治州人民政府同意，就加強業(yè)務(wù)合作、改善金融服務(wù)，推進跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作提出以下意見。
一、指導(dǎo)思想
認真貫徹《國務(wù)院關(guān)于支持喀什、霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)的若干意見》（國發(fā)〔2011〕33號）要求，結(jié)合《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于金融支持喀什霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)的意見》（銀發(fā)〔2012〕239號）、《中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點管理辦法》（烏銀發(fā)〔2013〕119號）（以下簡稱《辦法》）精神，大力支持合作中心有效開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作，加速國內(nèi)外資本、技術(shù)、人才等各類資源向合作中心聚集，努力推進霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)。
二、跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的范圍
（一）跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)主要指在合作中心注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱中心內(nèi)銀行）和企業(yè)（以下簡稱“中心內(nèi)企業(yè)”）開展的人民幣結(jié)算和融資業(yè)務(wù)。
（二）跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)主要包括：中心內(nèi)銀行可以直接到境外融資、發(fā)放貸款，且不占國內(nèi)貸款規(guī)模；中心內(nèi)企業(yè)可以在境外直接融資；境外企業(yè)在中心內(nèi)銀行開立的NRA賬戶（即境外企業(yè)在境內(nèi)銀行開立的人民幣結(jié)算賬戶）可以開展定期存款、現(xiàn)金支取、融資和擔(dān)保業(yè)務(wù)；在合作中心可開展人民幣與中亞國家貨幣掛牌、計價、兌換及結(jié)算業(yè)務(wù)。
三、開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的目的
（一）將合作中心打造成人民幣國際化的戰(zhàn)略窗口。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，進一步擴大人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算規(guī)模，幫助建立人民幣在中亞乃至國際市場的計價、交易、自由兌換和國際儲備貨幣的功能，將合作中心打造成為人民幣國際化戰(zhàn)略的“試驗田”和突破口。
（二）發(fā)揮合作中心向西開放橋頭堡作用。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，將大大提升霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的國際影響力，有利于增強經(jīng)濟發(fā)展活力，支持新疆更多的企業(yè)“走出去”，拓展國際市場空間，豐富開放發(fā)展內(nèi)涵，助推新疆向西開放戰(zhàn)略的實施。
（三）帶動區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，有利于營造霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)良好的投資環(huán)境，促進資本、產(chǎn)業(yè)、人才聚集，有助于打造區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的新引擎，從而輻射、帶動伊犁、新疆、乃至全國的加速發(fā)展，對帶動區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展起到強大的推動作用。
（四）幫助州直更多的企業(yè)獲得低成本融資。通過合作中心打通與國際金融市場人民幣資金流動和融通通道，開辟了資金向合作中心聚集的直通高速路，有助于吸引境外更多的銀行、企業(yè)進駐合作中心注冊，幫助州直更多企業(yè)獲得低成本融資，支持州直經(jīng)濟社會快速發(fā)展。
（五）將合作中心打造成“兩個中心”。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)，將加速合作中心金融創(chuàng)新、擴大金融開放，對打造國際金融融資中心、中國--中亞本外幣掛牌交易結(jié)算中心產(chǎn)生積極的帶動作用。
（六）提升霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)貿(mào)易層次和水平。在合作中心開辦離岸人民幣業(yè)務(wù)帶來的人才流、資金流、貨物流，將帶動霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及投資，促進商貿(mào)、金融、航空及電子信息化等相關(guān)領(lǐng)域的服務(wù)貿(mào)易加快發(fā)展，大大提升對外貿(mào)易的層次與水平。
四、離岸人民幣金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的主要流程及服務(wù)功能
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點的批復(fù)》（銀辦函〔2013〕420號），在合作中心開展的跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)實質(zhì)為離岸人民幣金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。
（一）中心內(nèi)銀行開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程及服務(wù)功能
1.按照《辦法》規(guī)定，中心內(nèi)銀行開辦跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)按流程向人民銀行烏魯木齊中心支行備案，并遞交跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險控制制度，試點銀行為分支行的還應(yīng)提交其總行同意其開辦跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)的文件。
2.銀行備案完成后，即可開辦試點業(yè)務(wù)，成為試點銀行。
3.試點銀行可以從國際金融市場融入人民幣資金，向合作中心內(nèi)的企業(yè)發(fā)放貸款，同時，為合作中心內(nèi)的企業(yè)提供存款、擔(dān)保、結(jié)算等金融服務(wù)業(yè)務(wù)。
（二）合作中心內(nèi)中方企業(yè)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程及服務(wù)功能
1.中心內(nèi)的中方企業(yè)可以從境外直接融資，也可以通過中心內(nèi)銀行以貸款形式進行間接融資，用于合作中心內(nèi)的項目建設(shè)、境外項目建設(shè)和與非居民的貿(mào)易。
2.中心內(nèi)銀行為中心內(nèi)中方企業(yè)開立人民幣境外融資專用賬戶，通過該賬戶為客戶提供以下服務(wù)：
①存款：利率按照中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。
②貸款：可以用區(qū)內(nèi)人民幣NRA賬戶和人民幣境外融資專用賬戶存款形成的資金，也可從境外融入人民幣資金，向中心內(nèi)中方企業(yè)發(fā)放人民幣貸款。
③結(jié)算：提供跨境融資款項收支業(yè)務(wù)。
④融資擔(dān)保：中心內(nèi)銀行可按現(xiàn)有規(guī)定為中心內(nèi)中方企業(yè)的人民幣境外融資提供擔(dān)保服務(wù)。
（三）中心內(nèi)銀行為境外機構(gòu)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程及服務(wù)功能
中心內(nèi)銀行為境外機構(gòu)開立人民幣NRA賬戶，通過該賬戶為客戶提供以下服務(wù)：
1.存款：包括活期和定期存款。
2.貸款：可以用區(qū)內(nèi)人民幣NRA賬戶和人民幣境外融資專用賬戶存款形成的資金，也可從境外融入人民幣資金，向境外機構(gòu)發(fā)放人民幣貸款，貸款利率由借貸雙方協(xié)商確定。此外，中心內(nèi)銀行還可以按規(guī)定向境外機構(gòu)發(fā)放境外項目人民幣貸款。
3.結(jié)算：包括各類經(jīng)常項目收支、資本項目收支、跨境融資款項收支、同名或與其他NRA賬戶間人民幣資金劃轉(zhuǎn)等。還可參照國內(nèi)人民幣現(xiàn)金管理規(guī)定，為客戶辦理人民幣現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。
4.跨境擔(dān)保：可以本行名義為境外機構(gòu)提供擔(dān)保。如可以用境外機構(gòu)區(qū)內(nèi)人民幣NRA賬戶資金為質(zhì)押，為境外機構(gòu)出具人民幣保函。
五、組織領(lǐng)導(dǎo)
為有效推動跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作順利開展，自治州人民政府下發(fā)了《關(guān)于成立伊犁州推進中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（伊州政辦發(fā)〔2013〕125號），領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要任務(wù)和工作措施如下：
（一）加快推進入駐合作中心銀行網(wǎng)點建設(shè)
1.協(xié)調(diào)相關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管部門、銀行機構(gòu)做好銀行市場準(zhǔn)入工作。與相關(guān)銀行建立“一對一”的工作聯(lián)系機制，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加快市場準(zhǔn)入申請、網(wǎng)點建設(shè)等試點工作進度。
2.推進相關(guān)銀行完成創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點流程設(shè)計工作。綜合考慮目前轄區(qū)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作進展情況，選擇重點銀行為突破，優(yōu)先輔導(dǎo)和支持創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點開展。
3.引導(dǎo)外商直接投資資金（FDI）和合格外資有限合伙（QFLP）投資者進駐合作中心設(shè)立投資機構(gòu)。
（二）完善合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作機制
1.促進中心內(nèi)銀行與中心內(nèi)企業(yè)的項目成功對接。督促落實在第3屆中國--亞歐博覽會“金融合作與發(fā)展論壇會”的簽約項目，搭建政銀企合作平臺，制定落實合作協(xié)議。
2.加強對中心內(nèi)銀行辦理跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點的監(jiān)督管理工作，督促中心內(nèi)銀行切實履行信息報送、業(yè)務(wù)真實性審核以及反洗錢等職責(zé)，防范有關(guān)風(fēng)險。
（三）借助特惠政策大力開展合作中心招商引資工作
利用合作中心現(xiàn)有的稅收、融資雙重優(yōu)惠政策，通過以商招商、專項推介等形式大力開展招商引資政策宣介工作，有重點地開展對沿海發(fā)達城市招商推介專項活動，吸引企業(yè)入住合作中心，吸引沿海城市資金向合作中心聚集。
（四）積極開展政策宣傳和培訓(xùn)
1.加大宣傳，提高社會各界對試點政策的認知度。定期組織召開新聞發(fā)布會、發(fā)布創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點政策解答、銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)推介會等，吸引更多的企業(yè)入駐合作中心辦理創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為落實創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點政策營造良好的環(huán)境。
2.強化培訓(xùn)，定期組織金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)和中心內(nèi)企業(yè)學(xué)習(xí)上海自貿(mào)區(qū)、深圳前海區(qū)的金融創(chuàng)新經(jīng)驗。幫助中心內(nèi)銀行、企業(yè)以及相關(guān)管理部門理解和掌握創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點政策，指導(dǎo)和便利創(chuàng)新業(yè)務(wù)操作。組織銀行和企業(yè)召開離岸人民幣金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，宣傳解讀政策。
（五）做好合作中心內(nèi)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點工作的總結(jié)和推廣
1.探討金融機構(gòu)、現(xiàn)鈔押運、金融監(jiān)管等部門進出合作中心通關(guān)的日常程序暢通問題，并及時向州黨委、人民政府反映，盡快協(xié)調(diào)相關(guān)部門和上級單位解決金融業(yè)務(wù)的“綠色通道”。
2.收集和整理合作中心內(nèi)中方、哈方各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況，為中哈雙邊會晤提供金融工作決策依據(jù)。
3.總結(jié)試點工作經(jīng)驗，及時向相關(guān)部門和上級單位匯報，爭取早日將合作中心的金融政策擴大到整個伊犁轄區(qū)。
六、部門工作職責(zé)
（一）霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管委會負責(zé)牽頭推進合作中心金融創(chuàng)新試點的總體工作。協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位共同做好金融創(chuàng)新試點的推進工作，組織實施便利創(chuàng)新試點業(yè)務(wù)開展的政策措施，并行使職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。具體包括負責(zé)協(xié)調(diào)其內(nèi)設(shè)機構(gòu)，按照各自職責(zé)分工，推進工作的具體跑辦、項目對接、稅收管理、銀行入駐工作場地的提供，人民幣出入境調(diào)運等事項的協(xié)調(diào)。制定、出臺入駐企業(yè)招商引資及有關(guān)獎勵優(yōu)惠措施。協(xié)調(diào)相關(guān)部門和上級單位解決好合作中心內(nèi)的金融業(yè)務(wù)“綠色通道”工作。
（二）人民銀行伊犁州中心支行根據(jù)有關(guān)規(guī)定和工作部署，貫徹落實合作中心有關(guān)金融創(chuàng)新試點管理辦法。組織開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點政策宣傳和培訓(xùn)，對商業(yè)銀行試點業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理和統(tǒng)計分析，協(xié)調(diào)解決創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點政策執(zhí)行中的有關(guān)問題。負責(zé)疏理創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點政策執(zhí)行中的重大事項和問題。努力爭取將上海自貿(mào)區(qū)、深圳前海區(qū)的金融創(chuàng)新經(jīng)驗移植到合作中心，同時及時總結(jié)試點區(qū)經(jīng)驗，爭取將試點區(qū)的跨境人民幣創(chuàng)新政策擴大到整個霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)和伊犁州直轄區(qū)范圍。
（三）伊犁銀監(jiān)分局負責(zé)銀行機構(gòu)入駐中哈合作中心有關(guān)資料的審核、上報、審批等工作。落實和組織實施便利金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點開展的相關(guān)政策措施，行使職責(zé)范圍內(nèi)的銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。努力簡化和探討審批、引進、組建各類金融機構(gòu)（含財務(wù)公司等持牌金融機構(gòu)）入駐合作中心的新思路和新辦法。
（四）自治州商務(wù)局、招商發(fā)展局負責(zé)在對外招商引資活動中，做好對疆內(nèi)外相關(guān)企業(yè)的政策宣傳。積極動員進駐合作中心的企業(yè)參與跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點，促進銀企銜接，吸引更多企業(yè)入駐合作中心。推動更多的進出口關(guān)聯(lián)企業(yè)入駐合作中心。
（五）銀行業(yè)金融機構(gòu)積極做好機構(gòu)入駐申報、企業(yè)項目對接、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)的提供等金融服務(wù)工作。幫助合作中心內(nèi)（外）企業(yè)有效解決跨境人民幣投融資業(yè)務(wù)的新思路和新方法。
七、機制保障
（一）實行例會制度。原則上每季度召開一次成員單位工作會議，通報金融創(chuàng)新試點業(yè)務(wù)進展情況。組織落實領(lǐng)導(dǎo)小組的各項工作部署，研究解決各成員單位在推進金融創(chuàng)新試點業(yè)務(wù)開展中的具體問題。會議由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)組織召開。遇重大事項和特殊問題，可由成員單位提請召開臨時會議。
（二）建立信息交流機制。建立相關(guān)工作文件、重大信息的交流機制，定期通報跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)推進中的難點、熱點問題，以及政策法規(guī)、重大事項、工作進展等方面的信息。
2014年3月18日